銀行是怎么知道你在pos機刷信用卡套現(xiàn)的？

1、經常在同一臺POS機消費 正常如果經常去商場消費刷卡都是很正常的，如果經常在家電類，五金類，服裝類等商戶頻繁消費刷卡的話是很容易被銀行風控的，畢竟沒有誰天天買衣服，家電，五金等，經常這樣操作銀行會認定你在pos機刷信用卡套現(xiàn)。
2、經常大額消費 每個月經常都是一兩筆就把卡里額度消費完，沒有其他小額消費，不符合常理的消費也會被銀行系統(tǒng)監(jiān)控的pos機刷信用卡套現(xiàn)，別以為自己不說銀行就不知道你在干壞事！
3、不在營業(yè)時間消費 半夜刷卡購買珠寶，餐飲，服裝，明顯
的不符合營業(yè)時間點消費，要是半夜不歸刷卡，銀行會第一時間確認是否你本人在消費，嚴重會直接將卡片額度進行凍結。 4、消費金額與商戶不匹配 比如在便利店刷卡5000，在加油站加油刷2000，超市消費刷1萬等與商戶消費不合理的刷卡行為，那么銀行都是會重點監(jiān)控的。 5、使用不合規(guī)的刷卡機 使用不正規(guī)的跳碼的刷卡機，比如前一分鐘在本地刷卡消費一筆金額，后一分鐘就在相隔千里的廣州刷卡消費另一筆金額，或者跳公益類，慈善類商戶。 pos機跳碼不是指的每次刷出來的是不同的商戶，而是商戶本身給的是標準類的手續(xù)費，給交易跳到公益類、醫(yī)院類的碼上面去了，這類商戶手續(xù)費本來是零，發(fā)卡行賺不到任何手續(xù)費，但是商戶還是給了標準類手續(xù)費，跳碼更確切的說叫跳公益類碼。