使用pos機(jī)商戶注意：哪些信用卡行為易被銀行認(rèn)定套現(xiàn)

首先，那些交易場(chǎng)所容易被銀行定義為套現(xiàn)嫌疑?

拉卡拉電簽pos機(jī)刷100激活，指的是交易100元，這100元不凍結(jié)，刷卡正常到賬，唯一的要求就是在接下來90天內(nèi)交易大于1萬元，

使用pos機(jī)商戶注意：申請(qǐng)POS注冊(cè)過的地址，曾經(jīng)發(fā)生過套現(xiàn)行為，再次交易，隨時(shí)會(huì)被銀行盯上。批發(fā)類、個(gè)人移動(dòng)POS、房產(chǎn)、鋼貿(mào)類，這些頻繁發(fā)生大額交易的類別，屬于銀行重點(diǎn)風(fēng)控的行業(yè)。建議朋友在此類商戶刷卡時(shí)需要額外留意。有的朋友或許會(huì)問，不是96費(fèi)改了嗎?但是大家要明白，96費(fèi)改是費(fèi)率統(tǒng)一，商戶不變，之前所有規(guī)則基本一致。

其次講，哪些個(gè)人交易行為，易被銀行定義套現(xiàn)嫌疑?

低頻交易卡，突然發(fā)生一筆或多筆集中大額交易，你被銀行客服核實(shí)的幾率就會(huì)幾何倍增長。刷卡交易超過5000，且都是整數(shù)型消費(fèi)，如10000、20000、50000等，那你被銀行降額的概率就很高了。2小時(shí)之內(nèi)，同時(shí)跨省市多筆交易，那不是你的卡被盜刷了，就確實(shí)有套現(xiàn)的嫌疑。但是也有例外，比如你確實(shí)是在兩省/市，交界地區(qū)，很容易發(fā)生跨界交易，銀行一般核實(shí)后，也不會(huì)有其他動(dòng)作。

使用pos機(jī)商戶注意：再有，現(xiàn)在很多理財(cái)公司也打著信用卡理財(cái)?shù)拿x，實(shí)際上就是信用卡套現(xiàn)行為，打銀行的擦邊球，這種行為，極其容易被銀行發(fā)現(xiàn)，一
旦打上套現(xiàn)標(biāo)簽，那個(gè)人將承擔(dān)嚴(yán)重的信用風(fēng)險(xiǎn)，被封卡、降額，進(jìn)入銀行黑名單。