pos機(jī)非法經(jīng)營(yíng)洗錢：警方通報(bào)，利用POS機(jī)代理業(yè)務(wù)為黑灰產(chǎn)洗錢被抓！

大部分人做POS機(jī)代理商業(yè)務(wù)流程是為了更好地中后期“源源不絕”的分傭，而有的人則心懷不軌。

日前，廈門警察在破獲一宗網(wǎng)絡(luò)詐騙案的另外，做掉了一個(gè)坐落于吉林省長(zhǎng)春市，以“房某良、高某澤、王某飛”為代表運(yùn)用POS機(jī)代理商業(yè)務(wù)流程為互聯(lián)網(wǎng)黑灰產(chǎn)技術(shù)專業(yè)洗黑錢的團(tuán)伙犯罪。

11月19日，泉州市掃黑除惡掃惡領(lǐng)導(dǎo)組舉辦泉州市掃黑除惡掃惡第七次記者招待會(huì)，通告泉州市掃黑除惡掃惡至今工作情況和“六清”行動(dòng)成果，并公布有關(guān)經(jīng)典案例。在其中由刑偵大隊(duì)和金灣大隊(duì)構(gòu)成的重案組，從一宗網(wǎng)絡(luò)詐騙案件下手，深挖到一個(gè)十分典型性的涉網(wǎng)酷灰全產(chǎn)業(yè)鏈。

pos機(jī)非法經(jīng)營(yíng)洗錢：2020年10月15日，刑偵大隊(duì)金灣大隊(duì)接警一宗網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，受害人被假冒借貸平臺(tái)的團(tuán)伙犯罪行騙了105萬余元。在破獲本案全過程中，重案組以資產(chǎn)調(diào)研為突破點(diǎn)，鎖住了一個(gè)坐落于吉林省長(zhǎng)春市，以“房某良、高某澤、王某飛”為代表運(yùn)用POS機(jī)代理商業(yè)務(wù)流程為互聯(lián)網(wǎng)黑灰產(chǎn)技術(shù)專業(yè)洗黑錢的團(tuán)伙犯罪。

“該犯罪團(tuán)伙十分奸詐，她們沒有應(yīng)用基本的金融機(jī)構(gòu)借記卡協(xié)助網(wǎng)絡(luò)詐騙分拆轉(zhuǎn)站違反規(guī)定資產(chǎn)，由于那樣非常容易被公安部門和金融市場(chǎng)部發(fā)覺并被查封鎖定，她們繼而應(yīng)用‘實(shí)名認(rèn)證不實(shí)人’的挪動(dòng)POS機(jī)刷刷卡套現(xiàn)方法遷移非法所得?！贝髸?huì)上，有關(guān)責(zé)任人通告稱。

據(jù)了解，因金融企業(yè)對(duì)透支卡和借記卡的管理方式不一樣，透支卡的鎖定辦理手續(xù)相對(duì)性繁雜許多，并且簡(jiǎn)易從資產(chǎn)的流入也難以鑒別出是不法遷移資產(chǎn)還是一切正常個(gè)人信用消費(fèi)，資產(chǎn)邁向不易再次查證。

另外POS機(jī)管理方法單位諸多，讀取材料的及時(shí)性差。犯罪嫌疑人根據(jù)一臺(tái)POS機(jī)，在短短的一天時(shí)間內(nèi)就可以幫違反規(guī)定團(tuán)伙犯罪漂白遷移上100萬的資產(chǎn)。

11月8日，重案組在吉林省長(zhǎng)春市萬科地產(chǎn)、哈爾濱市海產(chǎn)品港口飯店等好幾個(gè)地址同歩進(jìn)行收網(wǎng)行動(dòng)，總共抓捕13名案子有關(guān)工作人員，扣留POS機(jī)311臺(tái)、手機(jī)pos機(jī)154個(gè)、儲(chǔ)蓄卡57張，及其手機(jī)上、電腦上、電腦硬盤等作案工具一批。

11月10日，重案組來回7000多少公里，將嫌疑人及證據(jù)分次安全性押回廈門。經(jīng)審問，基本明確該犯罪團(tuán)伙為涉網(wǎng)團(tuán)伙犯罪洗黑錢水流達(dá)到3000余萬元。

謙謙君子自當(dāng)知，不能為而不以。

POS機(jī)代理商運(yùn)營(yíng)模式相對(duì)性單一，不外乎分傭、激話獎(jiǎng)賞、市場(chǎng)銷售價(jià)差及其渠道營(yíng)銷等方式，方式雖簡(jiǎn)易，但只需兢兢業(yè)業(yè)默默耕耘，終究會(huì)有平穩(wěn)盈利。

所述實(shí)例也給收單業(yè)務(wù)領(lǐng)域一個(gè)警覺，不管三方支付平臺(tái)簽訂一級(jí)地區(qū)代理還是一級(jí)代理擴(kuò)展二三級(jí)地區(qū)代理，對(duì)簽訂行為主體搞好背調(diào)也是十分必需的。