近日，銀聯(lián)發(fā)布了《關于就部分規(guī)范問題開展全面自查整改的通知》。

通告顯示信息，以便不斷強化銀聯(lián)信用卡收單業(yè)務銷售市場的合規(guī)管理，中國銀聯(lián)再度重申有關標準，規(guī)定三方支付平臺全面排查整理本身或協(xié)作業(yè)務外包組織的業(yè)務流程狀況，完全避免有關違規(guī)操作。中國銀聯(lián)將果斷嚴厲打擊POS機一機多商家、為不法商家出示金融服務、套入低零利率價錢、移機等突顯違反規(guī)定難題。
 

全文如下：

各收單機構:?

為貫徹執(zhí)行中央人民銀行 《有關切實加強電子支付管理方法預防電信網絡新式刑事犯罪相關事宜的通告》(銀發(fā)[2021年]86號，代章“86號文”)等管控規(guī)定，不斷強化銀聯(lián)信用卡收單業(yè)務銷售市場的合規(guī)管理，堅決打擊多商戶一機、向非法商戶提供支付服務、實行低零費率、移動機器等突出違規(guī)行為。中國銀聯(lián)業(yè)務管理委員會秘書處(以下簡稱“行業(yè)管理委員會秘書處”)現(xiàn)再次重申相關監(jiān)管要求。請各訂單受理機構按照本通知要求，全面調查、梳理自身或合作外包機構的業(yè)務情況，建立長效工作機制，徹底杜絕相關違規(guī)行為。其余要求如下:

一、全面查處違法問題，立即開展雙整改

(一)禁止一機多商家個人行為

各收單機構應對自身收單業(yè)務的發(fā)展進行全面調查和梳理，確保交易商戶的真實性，嚴禁一機多商違規(guī)。包括最終用戶選擇、APP用戶選擇、微信公眾號選擇、優(yōu)惠券選擇和其他衍生產品。確保整改工作在2019年6月15日前全部完成，并發(fā)送真實準確的交易數據。

(二)嚴禁為非法交易提供支付服務

各代收機構應嚴格執(zhí)行《中國人民銀行辦公廳關于限期停止非法交易場所支付結算服務的通知》等規(guī)范性文件的要求，加強代收業(yè)務合規(guī)管理，設立專門崗位，在商戶準入和交易監(jiān)控等方面制定有針對性的防范措施和監(jiān)控方案，形成長期的工作機制。未經省政府批準，不得為網上賭博色情平臺、網上彩票銷售平臺、非法外匯貴金屬投資交易平臺、非法證券期貨交易平臺、商品交易場所等非法交易提供任何形式的支付結算服務。

(三)禁止突襲套入低零價錢商家

2019年5月1日，行業(yè)監(jiān)管委員會秘書處啟動了終端唯一標識比對和驗證功能，系統(tǒng)將對非法低價商戶進行日常處理。秘書處還同時進行日常交易監(jiān)測，并嚴肅處理違反法規(guī)并突然適用法規(guī)的收款機構。各收單機構應進一步加強商戶真實性管理，準確發(fā)送交易信息，禁止突發(fā)申請問題的發(fā)生。
 

(四)禁止出現(xiàn)移機向題

各接收機構應嚴格執(zhí)行85號文件的監(jiān)管要求，結合商戶的營業(yè)地址限制接收終端的使用面積，并對接收終端的交易位置信息進行實時監(jiān)控，禁止轉移和挪用。

特別是收購方應高度重視跨境搬遷問題，并采取有效措施防止跨境搬遷。如果合作外包組織有違規(guī)行為，收購方應立即停止合作，并向秘書處提交自動關閉外包組織的違規(guī)信息。

二、根據調查和整改情況準確填寫收據

自收到本通知之日起，各接收機構應立即開展業(yè)務調查和整改。根據調查整改情況，附件回執(zhí)應準確填寫，掃描蓋章回執(zhí)應在2019年6月5日前反饋至行業(yè)監(jiān)管委員會秘書處聯(lián)系信箱。

行業(yè)管理委員會秘書處將繼續(xù)加強銀聯(lián)卡業(yè)務的合規(guī)管理和監(jiān)管。通過業(yè)務監(jiān)控、持卡人舉報等常規(guī)工作安排，上述違規(guī)行為將按規(guī)定嚴肅處理。