此前銀聯(lián)業(yè)務(wù)管理委員會(huì)出文《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)移動(dòng)設(shè)備外接受理終端合規(guī)管控的函》，并發(fā)布了第三方支付公司申報(bào)的移動(dòng)終端外接收理POS機(jī)終端關(guān)停品牌名單，現(xiàn)有1285個(gè)牌子被停業(yè)。
 

為貫徹執(zhí)行中央人民銀行有關(guān)加強(qiáng)信用卡審理終端安全監(jiān)管、商家真實(shí)有效監(jiān)管等管控規(guī)范，進(jìn)一步強(qiáng)化移動(dòng)POS機(jī)藍(lán)牙pos機(jī)等移動(dòng)終端外接收理刷卡設(shè)備（以下簡(jiǎn)稱“電子支付終 端”）監(jiān)管，預(yù)防收付款危害性，依據(jù)《銀聯(lián)卡業(yè)務(wù)運(yùn)作規(guī)章》 及《關(guān)于發(fā)布移動(dòng)設(shè)備外接受理終端業(yè)務(wù)合規(guī)檢查和技術(shù)認(rèn)證工作要求的函》（業(yè)管委秘〔2016〕13號(hào)），銀聯(lián)商務(wù)業(yè)務(wù)流程管理聯(lián)合會(huì)秘書處（以下簡(jiǎn)稱“秘書處”）在工作匯報(bào)項(xiàng)目前期狀況基本上，對(duì)電子支付刷卡設(shè)備的業(yè)務(wù)流程管理、登記監(jiān)管提起給出規(guī)定，請(qǐng)各組員組織全面落實(shí)實(shí)行。

一、依法落實(shí)電子支付刷卡設(shè)備有關(guān)工作 。

（一）禁止進(jìn)行政策法規(guī)、管控要求及銀聯(lián)工作規(guī)范外的工作。

三方支付平臺(tái)要合法合規(guī)進(jìn)行電子支付刷卡設(shè)備工作，嚴(yán)格落實(shí)有關(guān)商家真實(shí)有效監(jiān)管的有關(guān)要求，在商家入網(wǎng)、巡回檢查、買賣、撤出等各階段做到監(jiān)控。

禁止利用電子支付刷卡設(shè)備騙取信用卡資產(chǎn)，或進(jìn)行網(wǎng)上賭場(chǎng)、洗黑錢等違反規(guī)定違反紀(jì)律工作。針對(duì)信用卡買賣占有率高過(guò)正常工作能力、經(jīng)常造成異常大額買賣、經(jīng)常產(chǎn)生異常夜晚買賣、接連多筆整數(shù)或貼近整數(shù)買賣、LBS位置服務(wù)的買賣地址牽涉跨境或經(jīng)常轉(zhuǎn)變等狀況的，三方支付平臺(tái)應(yīng)先清查并停業(yè)有關(guān)商家。

（二）全面排查本身工作。

三方支付平臺(tái)要對(duì)比前述特點(diǎn)，全面排查本身運(yùn)營(yíng)的電子支付POS機(jī)工作，并馬上進(jìn)行整頓業(yè)務(wù)。針對(duì)應(yīng)整頓未整頓業(yè)務(wù)現(xiàn)象，經(jīng)秘書處監(jiān)控發(fā)覺(jué)后，將依照《銀聯(lián)卡受理市場(chǎng)違規(guī)行為管理實(shí)施細(xì)則》嚴(yán)治、著重進(jìn)行處理，并視違反規(guī)定水平責(zé)令三方支付平臺(tái)將該P(yáng)OS機(jī)品牌撤出市場(chǎng)。

二、進(jìn)一步強(qiáng)化電子支付刷卡機(jī)品牌上報(bào)監(jiān)管。

 （一）增加品牌上報(bào)規(guī)定。

pos機(jī)收單需上報(bào)增加電子支付刷卡機(jī)品牌的，除需適用《關(guān)于發(fā)布移動(dòng)設(shè)備外接受理終端業(yè)務(wù)合規(guī)檢查和技術(shù)認(rèn) 證工作要求的函》（業(yè)管委秘〔2016〕13號(hào)）有關(guān)規(guī)定外， 還需再行出示闡明文件（具體見附件1 ），就該牌子的應(yīng)用情景、關(guān)鍵功效、注冊(cè)商標(biāo)狀況、預(yù)測(cè)市場(chǎng)趨勢(shì)等狀況向秘書處表明，蓋公章并遞交秘書處。

非銀行組員組織申報(bào)備案電子支付POS機(jī)品牌的，還應(yīng)接受上次非銀行組員組織工作點(diǎn)評(píng)結(jié)論在III類及III類以上。 表中，III類組織增加POS機(jī)牌子的，前一年度的合規(guī)累計(jì)記分不可大于50分。

秘書處將依據(jù)三方支付平臺(tái)工作產(chǎn)值、前次工作點(diǎn)評(píng)結(jié)論、 前一年合規(guī)累計(jì)記分及工作合規(guī)狀況等綜合評(píng)定后，明確是不是審理三方支付平臺(tái)增加上報(bào)電子支付終端牌子申報(bào)。
 

（二）定時(shí)進(jìn)行已上報(bào)電子支付終端品牌復(fù)查業(yè)務(wù)。

已進(jìn)行上報(bào)的電子支付終端牌子要定時(shí)參加秘書處機(jī)構(gòu)的復(fù)查業(yè)務(wù)，按照規(guī)定時(shí)間申報(bào)相關(guān)復(fù)查資料。

三方支付平臺(tái)未按規(guī)定加入復(fù)查的，則視作逃避業(yè)務(wù)合規(guī)查驗(yàn)；復(fù)查流程發(fā)覺(jué)組員組織上報(bào)POS機(jī)品牌嚴(yán)重違背業(yè)務(wù)合規(guī)規(guī)定的，將責(zé)令三方支付平臺(tái)關(guān)停牌子并撤出市場(chǎng)。上述情況牽涉的終端牌子將列入三方支付平臺(tái)申報(bào)的移動(dòng)終端外接收理終端停業(yè)牌子名冊(cè)（附件2）。

三、定時(shí)公布電子支付終端上報(bào)消息 。

秘書處將定期向各組員組織公布銀聯(lián)卡收付款系統(tǒng)軟件應(yīng)上報(bào)未上報(bào)牌子目錄（附件3）、三方支付平臺(tái)申報(bào)的移動(dòng)終端外接納理終端停業(yè)牌子名冊(cè)。三方支付平臺(tái)應(yīng)用心核對(duì)，不可利用未上報(bào)或已申報(bào)停業(yè)的電子支付終端牌子上送買賣。一旦發(fā)覺(jué)，秘書處將嚴(yán)格按照《銀聯(lián)卡受理市場(chǎng)違規(guī)行為管理實(shí)施細(xì)則》進(jìn)行頂格處理。

第三方支付公司申報(bào)的刷卡設(shè)備外接收理終端關(guān)停品牌名單。